Sind Sie zuversichtlich, dass Ihr Sanktionsprüfungsprogramm eine unangekündigte Prüfung bestehen würde? Die meisten Trade Compliance Manager können diese Frage nicht mit Sicherheit beantworten. Sie prüfen Namen, protokollieren die Ergebnisse und halten die Fristen ein, aber tief in Ihrem Inneren gibt es eine Frage, die Sie nicht mit Sicherheit beantworten können: Ist Ihr Sanktionsscreening wirklich effektiv?
In einer Welt zunehmender Durchsetzung und komplexer Vorschriften reicht es nicht aus, ein Programm zu haben. Ohne einen klaren Maßstab für die Einhaltung von Handelsvorschriften tappen Sie im Grunde genommen im Dunkeln, und das ist eine riskante Situation, wenn die Prüfer anklopfen.
Key Takeaways
- Ein Sanktionsscreening ohne anerkannten Benchmark lässt Organisationen ungeschützt. Die meisten Programme „funktionieren“, aber ohne einen externen Standard können sie den Prüfern ihre Wirksamkeit nicht beweisen.
- Die Wolfsberg Sanctions Screening Guidance hat sich de facto zum globalen Maßstab entwickelt. Ursprünglich für Banken entwickelt, wird er nun aufgrund seiner Strenge und Struktur in den Bereichen Handel, Logistik und globale Lieferketten eingesetzt.
- Die Aufsichtsbehörden erwarten jetzt eine vertretbare, risikobasierte Prüfung und nicht mehr die Einhaltung von Standards. Unternehmen müssen zeigen, wie und warum Entscheidungen getroffen wurden, und zwar mit Beweisen, die sie bei einem Audit vorlegen können.
- Descartes Visual Compliance stimmt mit den Wolfsberg-Prinzipien überein und übertrifft sie sogar. Durch fortschrittliche Abgleichslogik, KI-gestütztes Screening, prüfbare Workflows und erweiterte Risikodaten hilft es Unternehmen, die Benchmark-Erwartungen zu erfüllen und zu übertreffen.
- Benchmarking verwandelt Compliance von einer Kostenstelle in eine strategische Fähigkeit. Es ermöglicht eine bessere Berichterstattung an den Vorstand, ein größeres Vertrauen der Aufsichtsbehörden und fundierte Investitionsentscheidungen.
Trade Compliance ohne Benchmark
Die meisten Organisationen denken, dass ihre Sanktionsprüfung in Ordnung ist. Sie gleichen Namen mit den Listen der verweigerten Parteien ab, suchen nach markierten Unternehmen und hoffen das Beste, aber Hoffnung ist keine Kontrolle. Die Wahrheit ist, dass vielen Programmen zur Sanktionsprüfung ein klarer Maßstab fehlt, um die Wirksamkeit zu messen. Und wenn Sie sie nicht messen können, können Sie sie auch nicht beweisen, schon gar nicht gegenüber einem Prüfer.
Stellen Sie sich vor, ein Prüfer fragt: „Warum haben Sie diese potenziellen Treffer gelöscht? Woher wissen Sie, dass Ihre Screening-Logik alles erfasst, was sie erfassen sollte?“ Wenn Sie keine soliden Antworten haben, sind Sie aufgeschmissen.
Die Aufsichtsbehörden weltweit erhöhen die Erwartungen. Sie erwarten von Unternehmen, dass sie die Reife der Sanktionseinhaltung nachweisen und nicht nur ein Kästchen ankreuzen. Ohne einen glaubwürdigen Standard, an dem man sich messen lassen kann, kann selbst ein gut gemeintes Compliance-Programm der behördlichen Prüfung nicht standhalten, und die Folgen eines Versagens bei der Prüfung (Geldbußen, Sanktionen, Rufschädigung) drohen groß.
Warum Trade Compliance eine Benchmark braucht
Die Aufsichtsbehörden haben deutlich gemacht, dass Unwissenheit oder „ausreichende“ Bemühungen Sie bei einer Durchsetzungsmaßnahme nicht schützen werden. Stellen Sie sich vor, dass Sie nach einer Prüfung feststellen, dass eine große Schwachstelle in Ihrem Verfahren es einer sanktionierten Partei ermöglicht hat, durchzuschlüpfen. Die Ergebnisse könnten zu saftigen Geldstrafen oder sogar zur Aussetzung Ihrer Handelsprivilegien führen. Für einen Compliance-Manager können die beruflichen Folgen ebenso beängstigend sein. Niemand möchte die Person sein, die „es hätte erwischen müssen“.
Jüngste Trends bei der Durchsetzung von Sanktionen zeigen, dass die Aufsichtsbehörden nicht davor zurückschrecken, Unternehmen für unzureichende Prüfungen und Kontrollen zu bestrafen. Sie vergleichen die Programme der Unternehmen mit strengen Standards für die Überprüfung von Sanktionen.
Was ist also die Lösung? Die Wolfsberg-Leitlinien für das Sanktionsscreening. Betrachten Sie Wolfsberg als den globalen Goldstandard für Sanktionsprüfungsprogramme. Ursprünglich für Banken entwickelt, hat er sich schnell zum Maßstab für die Einhaltung von Handelsbestimmungen in allen Branchen entwickelt. Verständlicherweise, denn für Banken gelten nach wie vor sehr hohe Compliance-Anforderungen. Andere Branchen übernehmen es, weil es umfassend, risikobasiert und in der realen Welt der Compliance streng getestet ist. Wolfsberg skizziert 16 Schlüsselprinzipien für ein effektives Screening, die von der Risikobewertung und der Unternehmensführung bis hin zur Screening-Logik, der Handhabung von Warnmeldungen und der Datenqualität reichen. Die Einhaltung dieser Prinzipien ist nicht nur eine theoretische Übung, sondern wird als Merkmal eines glaubwürdigen Compliance-Programms angesehen.
Die Wolfsberg-Richtlinie fragt, ob Ihr Programm zur Überprüfung von Sanktionen:
- Risikobasiert – Passen Sie das Screening an das Risikoprofil Ihres Unternehmens an oder verwenden Sie einen Einheitsansatz, der für alle gilt?
- Technologie – Verlassen Sie sich auf veraltete manuelle Prüfungen oder verwenden Sie intelligente Software, die unscharfe Abgleiche, Transliterationen und große Datenmengen bewältigen kann?
- Eingebettet in die Arbeitsabläufe – Ist das Screening in Ihre täglichen Arbeitsabläufe integriert und ordnungsgemäß verwaltet, oder ist es ein Ad-hoc-Prozess?
Wenn Sie alle oben genannten Fragen mit „Ja“ beantworten können, entsprechen Sie wahrscheinlich den globalen Standards für die Überprüfung von Sanktionen von Wolfsberg. Wenn nicht, haben Sie wahrscheinlich Lücken zu füllen. Die Wolfsberg-Prinzipien geben Ihnen eine klare, glaubwürdige Checkliste zur Bewertung Ihres Programms an die Hand, so dass es einen objektiven Maßstab gibt, mit dem Sie Ihre Bemühungen um die Einhaltung von Handelsbestimmungen an einem weltweiten Standard messen können. Sie brauchen nicht mehr zu raten oder zu hoffen, dass Sie auf Augenhöhe mit anderen sind, sondern können es sicher wissen.
Übertreffen Sie den Standard mit Descartes Visual Compliance
Die Anerkennung des Wertes von Wolfsbergs Benchmark ist der erste Schritt. Die Regulierungsbehörden erwarten jetzt eine klare Führung, nachvollziehbare Entscheidungen und Systeme, die überprüft werden können.
Schritt zwei ist die Umsetzung dieser 16 Prinzipien, damit Sie sie nahtlos erreichen können. Hier sind einige Beispiele, die zeigen, wie Descartes Visual Compliance™ mit den Wolfsberg-Richtlinien übereinstimmt und diese sogar übertrifft:
- Risikobasiertes Screening
Wolfsberg erwartet, dass das Screening Ihrem Risikoprofil entspricht. Descartes bietet Ihnen dies mit einer konfigurierbaren Listenauswahl, einer einstellbaren Fuzzy- und phonetischen Logik (und vielen anderen Screening-Einstellungsparametern) sowie Kontrollen auf Feldebene. Ihr Prozess bleibt auf das Wesentliche fokussiert und geht nicht im Rauschen unter.
- Zweckdienliche Technologie
Fortschrittliche Abgleichslogik, KI-gestütztes Screening und automatische Protokollierung machen jede Entscheidung nachvollziehbar. Wenn Prüfer fragen: „Warum wurde dies freigegeben?“, haben Sie die Beweise mit einem Zeitstempel versehen, dokumentiert und vertretbar. Die Prüfungsbereitschaft ist eingebaut.
- Bearbeitung von Alarmen
Compliance-Workflows ermöglichen es Ihnen, Alarme effizient einzuteilen, zu eskalieren und zu lösen – und zwar von Anfang bis Ende. Keine Tabellenkalkulationen. Keine Silos. Nur eine zentrale, überprüfbare Aufzeichnung darüber, wie jede Entscheidung getroffen wurde. - Metriken und Überwachung
Dashboards zeigen Muster bei Fehlalarmen, Lösungszeiten und Treffertrends auf, so dass Sie kontinuierlich testen und verbessern können. Vollständige Transparenz unterstützt die unabhängige Validierung und das Vertrauen der Regulierungsbehörden.
Wie Descartes Visual Compliance den Standard setzt
Die Messlatte zu kennen ist eine Sache. Ihn Tag für Tag zu erfüllen ist eine andere. Hier sehen Sie, wie Descartes Visual Compliance direkt mit den wichtigsten Wolfsberg Sanctions Screening Guidance übereinstimmt:
| Wolfsberg-Prinzip | Descartes Visuelle Compliance-Fähigkeit | Ausrichtung |
| Risikobasierter Ansatz | Profilspezifische Screening-Logik, bedingte Felder, benutzerdefinierte Listenauswahl | Vollständig ausgerichtet |
| Technologie für den richtigen Zweck | Erweiterte Fuzzy-, phonetische, gewichtete und mehrfach orientierte Texterkennungslogik (MOTR) | Übertrifft |
| Spielqualität | KI-basierte Vertrauensbewertung und Alarmunterdrückung | Übertrifft |
| Governance & Überprüfbarkeit | Rollenbasierter Zugriff, Workflow-Verfolgung und Audit-Protokolle | Vollständig ausgerichtet |
| Verbesserte Risikodaten | Dow Jones + Kharon-Datensätze für Eigentumsverhältnisse und sektorales Engagement | Übertrifft |
| Unabhängige Validierung | Transparente KI-Bewertung und Konfigurationsprotokolle | Vollständig ausgerichtet |
Wo der Wolfsberg-Leitfaden die Messlatte vorgibt, sorgt Descartes dafür, dass Ihre Organisation sich daran messen kann und dort bleibt.
Warum Benchmarking für die Führungsebene wichtig ist
Das Benchmarking Ihres Programms zur Einhaltung von Handelsbestimmungen verändert die internen Gespräche.
Es verlagert die Diskussion von „Sind wir konform?“ zu „Wie stehen wir im Vergleich zu globalen Standards da?“
Diese Veränderung ermöglicht es den Führungskräften:
- Quantifizierung der Einhaltung von Handelsbestimmungen für die Berichterstattung des Vorstands und strategische Entscheidungen
- Rechtfertigen Sie Investitionen in Automatisierung und Analyse.
- Stärken Sie Ihre Glaubwürdigkeit bei Aufsichtsbehörden, Kunden und Partnern.
Und wenn dieser Maßstab weltweit anerkannt ist, wie bei Wolfsberg, hat er sofortige Autorität.
Descartes Visual Compliance: Die Benchmark in der Praxis
Mit Descartes können Unternehmen sicher sein, dass ihre Sanktionsprüfung erfolgreich ist:
- Angepasst an die Wolfsberg-Standards für risikobasierte Compliance.
- Überprüfbar und vertretbar für Regulierungsbehörden und Kunden.
- Effizient und skalierbar durch Automatisierung und KI-gestützte Analyse.
- Globale Informationen durch integrierte Daten von Dow Jones, Kharon und Sayari.
Kurz gesagt, es ist nicht nur ein Screening, es ist Benchmarking in Aktion.
Laden Sie das White Paper herunter: Mehr als Compliance
Um Organisationen dabei zu helfen, ihre Programme zur Überprüfung von Sanktionen zu verstärken, hat Descartes ein Whitepaper ohne Quellenangabe veröffentlicht:
„Going Beyond Compliance: Wolfsberg Leitfaden zur Überprüfung von Sanktionen“.
In diesem Papier wird erläutert, wie die Wolfsberg-Prinzipien zum weltweiten Maßstab für eine wirksame Sanktionsprüfung werden – nicht nur bei Finanzdienstleistungen, sondern auch in den Bereichen Handel, Logistik und globale Lieferketten.
Sie werden es lernen:
- Warum die Wolfsberg-Leitlinien auch außerhalb des Bankensektors von Bedeutung sind
- Wie Descartes Visual Compliance mit den Wolfsberg-Prinzipien übereinstimmt und diese in wichtigen Bereichen übertrifft
- Wie Sie anerkannte Benchmarks nutzen, um die Auditierbarkeit zu verbessern und stärkere Screening-Kontrollen zu rechtfertigen
Dies ist ein praktisches Hilfsmittel für Compliance- und Risikoteams, die einen klareren, besser zu verteidigenden Ansatz für die Prüfung von Sanktionen wünschen.
Laden Sie das Whitepaper hier herunter
