Et si votre plus grand risque de sanctions ne se trouvait pas dans vos laboratoires de recherche ou vos projets d’exportation contrôlée, mais dans votre bureau d’admission ? C’est la leçon que l’on peut tirer de février 2026, lorsque l’Office of Foreign Assets Control (OFAC) a annoncé un règlement de 1,72 million de dollars avec une école de Floride pour avoir accepté des paiements de frais de scolarité liés à deux ressortissants spécialement désignés (SDN), un manquement qui a donné lieu à 89 violations apparentes des sanctions américaines en matière de lutte contre le trafic de stupéfiants.
Les deux personnes ont utilisé leur vrai nom lors de l’inscription, et ces noms correspondaient directement aux entrées de la liste SDN de l’OFAC. Pourtant, aucun logiciel de contrôle de l’OFAC – nimême un contrôle manuel de base des sanctions – n’a été exécuté à aucun moment.
Plus qu’une erreur de conformité isolée, cette affaire est une sonnette d’alarme pour tous les établissements d’enseignement, des internats et académies de formation de la maternelle à la terminale aux grandes universités de recherche. Les violations n’ont pas été commises dans le cadre de transactions transfrontalières complexes ou de collaborations en matière de recherche. Elles ont été commises dans le cadre d’opérations courantes d’inscription d’étudiants et de paiement de frais de scolarité, c’est-à-dire des opérations que la plupart des établissements considèrent comme peu risquées.
Si les universités investissent massivement dans des programmes d’exportation présumée, nombre d’entre elles négligent encore le contrôle des sanctions, ce qui laisse des lacunes dans le suivi des candidats, des sponsors, des donateurs, des vendeurs et des flux financiers. Un logiciel efficace de contrôle de l’OFAC permet de combler ces lacunes en automatisant les vérifications, en réduisant les erreurs de contrôle manuel et en vérifiant à nouveau les dossiers au fur et à mesure que les listes de sanctions sont mises à jour.
Key Takeaways
- Une école de Floride a payé une amende de 1,72 million de dollars après avoir omis de soumettre à un contrôle de l’OFAC les payeurs de frais de scolarité dont les noms correspondaient à la liste SDN de l’OFAC.
- Les universités sont exposées à des sanctions du fait des étudiants internationaux, des paiements à des tiers, des agents de recrutement et des partenariats de recherche.
- De nombreuses institutions investissent dans les contrôles des exportations présumées mais n’ont pas de logiciel de filtrage OFAC dans les flux de travail des admissions ou des finances.
- Les exigences de contrôle de l’OFAC s’appliquent à toute institution qui traite des paiements provenant de parties étrangères ou qui conclut des accords avec elles.
Que s’est-il passé dans l’affaire des sanctions de l’OFAC d’un montant de 1,7 million de dollars ?
La mesure d’exécution concerne un internat et un centre d’entraînement athlétique basés en Floride, qui accueillent des étudiants-athlètes américains et internationaux. L’école dispose de bureaux de recrutement au Mexique, en Chine, au Japon et en Corée du Sud. Pendant plusieurs années, l’établissement a conclu des accords sur les frais de scolarité et a traité les paiements correspondants pour deux personnes sanctionnées en vertu des règlements sur les sanctions à l’encontre des barons des stupéfiants étrangers (Foreign Narcotics Kingpin Sanctions Regulations).
L’infraction est simple : une institution américaine a fourni des services et s’est engagée dans des transactions financières impliquant des personnes sanctionnées (SDN).
Ce qui rend ce cas particulièrement instructif, c’est que les violations auraient pu être évitées. Lorsque les rapports sont tardifs, incomplets ou manquants, l’OFAC considère de plus en plus ces manquements comme la preuve de faiblesses plus générales en matière de conformité, et non comme des erreurs isolées.
Comment les accords sur les frais de scolarité ont conduit à des violations des sanctions
Les violations ont été commises dans le cadre de procédures opérationnelles standard. L’école a signé des accords d’inscription aux frais de scolarité (TEA) directement avec les personnes sanctionnées, créant ainsi des obligations financières permanentes pour les frais de scolarité, le logement et les frais connexes allant de 47 026 à 102 235 dollars par an. Les paiements ont ensuite été effectués sur plusieurs années universitaires pour satisfaire à ces obligations. Les accords ayant été conclus directement avec des SDN, chaque transaction associée constituait une violation potentielle des sanctions.
Pourquoi les transactions ont-elles violé les règles de l’OFAC ?
En vertu de la réglementation de l’OFAC, il est généralement interdit aux ressortissants américains d’effectuer des opérations sur les biens ou les intérêts des SDN, sauf autorisation. Cela signifie qu’ils ne peuvent pas fournir de services à des personnes sanctionnées, effectuer des transactions financières avec des personnes bloquées ou faciliter l’accès au système financier américain.
En l’occurrence :
- Paiements de frais de scolarité, que ce soit directement ou par l’intermédiaire de tiers, représentés par la négociation de biens ou d’intérêts de RDS.
- L’institution a fourni des services éducatifs et des traitements financiers qui ont bénéficié aux personnes sanctionnées.
- Le recours à des intermédiaires (tels que les virements électroniques effectués par des tiers) n’a pas éliminé le risque de sanctions sous-jacent
En conséquence, chaque accord et paiement a contribué à de multiples violations apparentes sur une longue période. L’OFAC a imposé la sanction maximale de 1 720 000 dollars.
Les lacunes de conformité de l’OFAC qui ont conduit à l’infraction
Ce cas met en évidence plusieurs manquements fondamentaux en matière de conformité commerciale, fréquents dans les établissements d’enseignement.
1. Pas de sélection des sanctions
Aucune recherche sur la liste SDN de l’OFAC n’a été effectuée pendant cette période :
- admissions
- inscription
- exécution du contrat
Cela permettait aux personnes sanctionnées de conclure des accords sans être détectées.
2. Absence de contrôles commerciaux fondés sur les risques
Il n’y avait pas de processus structuré de diligence raisonnable à évaluer :
- les sponsors financiers
- initiateurs de paiement
- contreparties contractuelles
En l’absence d’un cadre fondé sur le risque, l’établissement n’était pas en mesure d’identifier les relations présentant un risque plus élevé.
3. Visibilité fragmentée des paiements
Les paiements étaient souvent effectués par le biais de virements électroniques effectués par des tiers :
- masquer le lien avec les personnes sanctionnées
- réduction de la transparence sur la véritable source des fonds
Cette situation a créé un décalage entre les transactions financières et le contrôle de la conformité.
4. Absence de contrôle continu automatisé
Les transactions se sont poursuivies pendant plusieurs années sans être détectées, ce qui indique :
- pas de vérification permanente des contreparties existantes par une tierce partie
- pas d’alerte en cas de changement de statut des sanctions
En l’absence de contrôle continu, qui fait partie des exigences de contrôle de l’OFAC, les lacunes en matière de conformité ont persisté au fil du temps.
Tableau 1. Chronologie des violations des sanctions de l’OFAC
| Année | Événement |
|---|---|
| 2018 | Premier accord d’inscription aux frais de scolarité signé avec un individu sanctionné |
| 2020 | Deuxième contrat d’étudiant-athlète signé avec une autre personne sanctionnée |
| 2019-2025 | 83 frais de scolarité et paiements connexes traités |
| Juin 2023 | Changement de propriétaire ; le nouveau directeur juridique effectue une analyse rétrospective |
| Février 2026 | Règlement conclu avec l’OFAC annoncé pour 89 violations apparentes |
Pourquoi les universités et les établissements d’enseignement sont de plus en plus exposés au risque de sanctions
Les universités, les écoles privées et les établissements de formation opèrent aujourd’hui dans un écosystème fortement mondialisé, et cette mondialisation s’accompagne d’une exposition aux sanctions plus importante que ne le reconnaissent de nombreux établissements, du fait d’activités telles que la formation, l’enseignement et la recherche :
- l’inscription d’étudiants internationaux issus de diverses juridictions
- le maintien de bureaux de recrutement et de représentants à l’étranger
- la mise en œuvre de programmes d’échange et d’initiatives de chercheurs invités
- s’engager dans des collaborations et des partenariats de recherche à l’échelle mondiale
- accepter des financements provenant d’un large éventail de sources
Chacune de ces activités crée des points de contact potentiels avec des personnes, des entités ou des juridictions soumises aux sanctions de l’OFAC.
Les risques de sanctions cachés échappent souvent aux universités
Contrairement aux environnements commerciaux traditionnels, les risques de sanctions dans les établissements d’enseignement sont souvent intégrés dans les flux de travail administratifs, financiers et opérationnels quotidiens, où les contrôles des sanctions sont beaucoup moins développés. Comme ces processus ne sont pas des scénarios de conformité évidents, les risques sont plus difficiles à détecter sans outils de recherche dédiés à l’OFAC. Vous trouverez ci-dessous les zones d’ombre les plus courantes :
- Parrains financiers et paiements de frais de scolarité par des tiers
Les paiements proviennent souvent de parents, d’entreprises ou de tiers, qui peuvent tous être sanctionnés ou liés à des personnes sanctionnées. - Systèmes d’admission sans contrôle des sanctions
La plupart des systèmes d’admission n’ont pas été conçus pour le respect des règles commerciales, ce qui signifie que les noms des étudiants, des parents et des sponsors sont souvent introduits dans l’institution sans contrôle de l’OFAC. - Agents de recrutement internationaux
Les partenaires de recrutement à l’étranger sont en contact direct avec les candidats et les familles. En l’absence d’un contrôle préalable structuré, les universités peuvent, sans le savoir, travailler avec des intermédiaires liés à des régions ou à des entités sanctionnées. - Partenariats de recherche avec des institutions étrangères
Des projets de recherche conjoints, des accords de financement ou des accords de partage de données peuvent impliquer des entités situées dans des juridictions sanctionnées ou financées par des acteurs de ces juridictions. - Sources de paiementà haut risque
Les virements électroniques ou les paiements par carte de crédit peuvent transiter par des banques étrangères à haut risque ou des institutions intermédiaires liées à des territoires sanctionnés. - Donateurs et contributions aux dons
Les dons philanthropiques importants – en particulier ceux qui sont acheminés par l’intermédiaire de fonds conseillés par les donateurs ou de fondations offshore – peuvent masquer des personnes ou des entités sanctionnées. Sans contrôle des sanctions, les institutions risquent d’accepter des fonds provenant d’entités détenues à 50 % ou plus par des personnes sanctionnées, violant ainsi la règle des 50 de l’OFAC. - Relations avec les fournisseurs et les marchés publics
Les marchés publics mondiaux exposent à des fournisseurs, des sous-traitants ou des bénéficiaires effectifs étrangers qui peuvent sembler en règle mais qui sont soumis à des restrictions en matière de sanctions. - Enseignement en ligne ou à distance
Le fait de dispenser un enseignement virtuel à des étudiants physiquement situés dans des pays faisant l’objet de sanctions globales (par exemple, l’Iran, la Syrie, la Corée du Nord) peut être interdit par les règlements de l’OFAC, même si l’étudiant ne met jamais les pieds sur le campus.
Image 1. Carte des risques de sanctions pour les universités (infographie)
Individuellement, ces risques peuvent sembler gérables. Collectivement, ils créent un paysage complexe d’exposition aux sanctions qui nécessite une surveillance structurée.
Le déséquilibre de la conformité : L’accent mis sur les exportations présumées et le risque de sanctions
Cette récente action démontre que les institutions peuvent remplir leurs obligations en matière de contrôle des exportations tout en ignorant complètement les exigences de base de l’OFAC en matière de contrôle, s’exposant ainsi à des pénalités à sept chiffres qui auraient pu être évitées grâce à un logiciel de contrôle de routine de l’OFAC. La plupart des universités ont réalisé des investissements importants en matière de contrôle des exportations, en particulier en ce qui concerne les exportations présumées. Ces investissements comprennent souvent
- le dépistage des chercheurs et du personnel
- le contrôle de l’accès aux données techniques sensibles
- la restriction de l’accès aux laboratoires et aux installations de recherche
- la mise en œuvre de protocoles stricts pour les transferts de technologie
En raison des exigences réglementaires claires liées aux activités de recherche, ces programmes sont généralement bien financés, bien dotés en personnel et soumis à des cycles d’audit réguliers. Toutefois, cette focalisation a créé un déséquilibre en matière de conformité.
Les risques liés à la conformité aux sanctions reçoivent souvent beaucoup moins d’attention. Les services d’admission et d’intendance traitent chaque année des milliers de transactions internationales sans disposer d’un logiciel de contrôle des sanctions.
Dans de nombreuses institutions :
- Le logiciel de contrôle des sanctions de l’OFAC n’est pas intégré dans les flux de travail des admissions
- les sponsors financiers et les payeurs de frais de scolarité ne sont pas systématiquement contrôlés
- les systèmes financiers fonctionnent indépendamment des contrôles de conformité
- et peu d’institutions effectuent une recherche continue dans la liste des sanctions de l’OFAC, ce qui est essentiel pour détecter les mises à jour de la liste SDN.
Alors que les universités, les écoles privées et les établissements de formation continuent de se développer à l’échelle mondiale, il est essentiel de remédier à ce déséquilibre.
Comment le logiciel de filtrage de l’OFAC aide les établissements d’enseignement à réduire le risque de sanctions
Les régulateurs attendent des universités qu’elles gèrent les risques liés aux sanctions avec la même rigueur que celle qu’elles appliquent aux contrôles des exportations, à ceci près que le champ d’application est beaucoup plus large et que la vitesse de l’activité mondiale est beaucoup plus rapide. L’OFAC insiste sur la nécessité pour les organisations de mettre en œuvre des programmes de conformité aux sanctions fondés sur le risque et adaptés à leur situation d’exposition.
Pour les universités qui gèrent des milliers de candidats, des flux de paiement internationaux et des partenariats mondiaux, il est difficile de répondre manuellement à ces attentes. C’est là que la technologie devient essentielle.
Principaux avantages du logiciel de filtrage de l’OFAC
Les principales plateformes de conformité commerciale offrent l’automatisation, la visibilité et la surveillance continue nécessaires pour prévenir les types de défaillances observées dans les récentes actions d’application et pour s’aligner sur les exigences de conformité de l’OFAC.
- Filtrage automatisé de l’OFAC: Les institutions peuvent instantanément filtrer les candidats, les parents, les sponsors, les vendeurs, les donateurs et les payeurs par rapport à la liste SDN de l’OFAC et à d’autres listes de sanctions, ce qui réduit le risque de ne pas trouver de correspondance dans les admissions, les finances ou les achats.
- Réévaluation continue des nouvelles sanctions: Un contrôle automatisé alerte les institutions lorsqu’un étudiant, un parent, un donateur ou un vendeur précédemment innocenté fait l’objet d’une nouvelle désignation, ce qui permet une intervention rapide.
- Visibilité des risques liés auxtiers: Les plateformes modernes révèlent les relations cachées derrière les sponsors de cours, les virements, les agents internationaux et les vendeurs. Les institutions peuvent ainsi détecter les risques masqués par les intermédiaires, les paiements en couches ou les structures de propriété opaques. Cette visibilité est essentielle pour se conformer à des règles telles que celles de l’OFAC 50.
- Gestion des cas de conformité et flux de travail de résolution : Lorsqu’une correspondance de nom ou une transaction signalée se produit, le personnel peut l’examiner, l’escalader, la documenter et la résoudre dans le cadre d’un flux de travail structuré, ce qui garantit une prise de décision cohérente et une vérifiabilité claire.
- Rapports et pistes d’audit: Les rapports et la tenue des dossiers de l’OFAC sont devenus un élément important des programmes de conformité, comme en témoignent les récentes mises à jour et les mesures d’application pour défaut de documentation. Les logiciels avancés de filtrage de l’OFAC permettent de tenir des registres centralisés qui fournissent des historiques détaillés des filtrages, des alertes, des décisions et des mesures prises. Cela permet de soutenir les audits internes, les enquêtes externes et les évaluations des risques.
Image 2. Cinq caractéristiques essentielles du logiciel de filtrage de l’OFAC
En intégrant ces capacités, les établissements d’enseignement peuvent passer d’une conformité réactive à une gestion proactive des risques, en s’assurant qu’ils disposent de l’évolutivité et du contrôle nécessaires pour se protéger contre les sanctions, tout en s’alignant sur les attentes de l’OFAC pour un programme de conformité moderne et basé sur les risques.
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