Comment l’assistance par IA et l’apprentissage automatique permettent de réduire les faux positifs lors du filtrage dans Salesforce

La plupart des équipes Salesforce acceptent les faux positifs dans le cadre du filtrage des sanctions internationales. Il arrive parfois que des noms se recoupent, que les données soient incohérentes et que les listes de sanctions internationales évoluent. Un certain niveau de bruit semble inévitable.

Ce qu’ils ne se doutent pas, c’est le temps que ces faux positifs leur font perdre. Lors d’un récent entretien commercial, un responsable de la conformité au sein d’une entreprise de logiciels a décrit le problème sans détours :

« Je ne souhaite pas passer ma journée à saisir les noms de chaque client. Je souhaite que le filtrage soit automatisé et qu’il permette de réduire autant que possible les faux positifs. »

En effet, le véritable problème va au-delà de la simple existence de faux positifs et réside plutôt dans la charge de travail manuel nécessaire pour les examiner et les valider — encore et encore, pour l’ensemble des comptes, des contacts, des fournisseurs et des transactions.

C’est là que l’IA Assist et l’apprentissage automatique transforment en profondeur la manière dont les équipes Salesforce abordent le filtrage des entités interdites. Des systèmes robustes dotés de fonctionnalités telles que Descartes Visual Compliance™ AI Assist permettent de hiérarchiser les risques, d’écarter automatiquement les correspondances de faible qualité et de ne faire apparaître que les alertes qui nécessitent réellement une évaluation humaine.

La question essentielle qu’il convient désormais de poser lors des évaluations de sélection chez Salesforce est la suivante :

« Comment réduire les faux positifs et veiller à ce que notre équipe ne consacre son temps qu’aux alertes qui comptent vraiment ? »

Et pour les organisations axées sur Salesforce, à partir d’une certaine envergure, réduire considérablement le temps consacré à la gestion des faux positifs est essentiel pour maintenir le rythme des ventes, améliorer l’adoption par les utilisateurs et mettre en place un programme de conformité commerciale que les équipes peuvent réellement appliquer au quotidien.

Pourquoi les faux positifs sont fréquents dans le cadre du filtrage des sanctions internationales

Les faux positifs ne constituent pas nécessairement une faille dans le système de filtrage des sanctions internationales. À bien des égards, ils sont une conséquence inhérente au fonctionnement même des systèmes de filtrage efficaces.

La plupart des workflows de filtrage de Salesforce s’appuient largement sur la comparaison de noms avec des centaines de listes de sanctions internationales, de listes de surveillance, de listes d’application de la loi et de bases de données répertoriant les entités soumises à des restrictions. Afin d’éviter de passer à côté de risques réels, les moteurs de filtrage élargissent délibérément leur champ d’action. Cela pose toutefois un défi, car les données de Salesforce peuvent parfois être incomplètes ou incohérentes.

Par exemple :

Du point de vue de la conformité aux sanctions, une correspondance étendue est nécessaire. Des fonctionnalités telles que la correspondance approximative, la logique phonétique et une couverture étendue des sanctions aident les organisations à ne pas passer à côté de menaces réelles. Sur le plan opérationnel, cependant, elles entraînent également une augmentation du volume d’alertes.

Au sein de Salesforce, le problème prend rapidement de l’ampleur, car le filtrage des sanctions est souvent intégré directement dans les workflows du CRM, ce qui signifie que chaque nouveau prospect, compte, contact, prestataire, fournisseur, visiteur, candidat à un poste, partenaire de distribution et entité tierce peut déclencher des événements de filtrage automatisés.

À mesure que les organisations se développent, ces événements de filtrage se multiplient rapidement dans Salesforce et dans tous les systèmes d’entreprise connectés. Ce qui commence par un processus de vérification gérable peut rapidement se transformer en des milliers d’alertes nécessitant une évaluation manuelle.

Le véritable problème des faux positifs : les examens manuels et la prise de décision

Comme indiqué dans la section précédente, la précision requise dans le cadre du filtrage des entités soumises à des restrictions entraîne inévitablement des faux positifs. Le problème opérationnel majeur réside dans la suite des événements après l’apparition d’une alerte.

Pour la plupart des organisations, chaque correspondance potentielle nécessite un certain niveau de vérification manuelle, comme la vérification des noms, la validation des lieux ou la recherche de contexte. Comme bon nombre de ces correspondances reviennent fréquemment, les équipes finissent par valider les mêmes noms à plusieurs reprises, allant parfois jusqu’à consigner les résultats dans des tableurs ou des notes internes, simplement pour éviter de refaire le travail.

Comme l’a expliqué l’un des acteurs concernés par la conformité :

« Parfois, ce n’est qu’un nom courant… quelqu’un qui vit dans un autre État… Je sais bien que ce n’est pas la même personne, mais nous devons tout de même vérifier. »

C’est là que commencent les véritables difficultés — et les risques. Bien que le taux de fausses correspondances dépende de la qualité des données, des paramètres de filtrage et de l’efficacité du système de filtrage, les équipes s’attaquent rarement à ces facteurs sous-jacents. Elles se contentent d’augmenter les ressources consacrées à ce problème, ce qui se traduit par davantage de vérificateurs, davantage de processus manuels et davantage de frais généraux.

Outre ces inefficacités, les processus de vérification manuels entraînent également :

Lorsque des dizaines d’alertes « inoffensives » réclament votre attention, il est plus facile de se précipiter ou de passer à côté de celle qui compte vraiment. Les programmes modernes de conformité Salesforce permettent de remédier à ce problème en gérant les faux positifs de manière plus intelligente grâce à un tri assisté par l’IA, à des workflows configurables et à des processus de traitement centralisés.

Comment les équipes de Salesforce réduisent les faux positifs grâce à l’IA et à l’apprentissage automatique

AI Assist, intégré à Descartes Visual Compliance, est une fonctionnalité intelligente de tri post-filtrage conçue pour aider les équipes chargées de la conformité à gérer plus efficacement les alertes issues du filtrage des sanctions. En attribuant automatiquement un « score de confiance » à chaque correspondance et en isolant les résultats de moindre qualité, AI Assist réduit la charge de travail liée à l’examen manuel tout en favorisant une prise de décision conforme et vérifiable, alignée sur la tolérance au risque de votre organisation.

1. L’évaluation du niveau de confiance aide les équipes de la force de vente à hiérarchiser les risques réels

Au lieu de traiter chaque correspondance de la même manière, AI Assist propose une méthode structurée pour évaluer la qualité des correspondances sans mobiliser trop de ressources humaines. Après chaque recherche de filtrage, AI Assist compare les données Salesforce transmises, telles que les noms de comptes, les noms de contacts, les noms d’entreprises et les coordonnées, aux entrées de la liste gouvernementale des entités soumises à des restrictions, puis attribue un score de confiance numérique compris entre 0 et 100 en fonction du degré de correspondance entre les enregistrements.
AI Assist transforme ce qui n’était auparavant qu’une simple liste d’alertes en une file d’attente hiérarchisée, dans laquelle les vérificateurs peuvent immédiatement se concentrer sur les risques présentant le niveau de confiance le plus élevé.

Comment cela fonctionne-t-il ?

En coulisses, les scores de confiance sont calculés à l’aide du traitement du langage naturel (NLP) et d’une logique fondée sur des règles développée par Descartes afin d’évaluer la qualité des correspondances de manière plus intelligente. Le système analyse :

Chaque alerte commence avec un score de confiance de 100, et des points sont retirés lorsque les informations ne correspondent pas à la fiche de la partie soumise à des restrictions. Parallèlement, des « règles de rattrapage » permettent de rétablir le niveau de confiance lorsqu’il existe des indicateurs solides, par exemple lorsque plusieurs identifiants à nom long correspondent étroitement malgré des variations mineures ailleurs.

Cela est important car les données de Salesforce peuvent contenir des erreurs ; les moteurs de filtrage traditionnels interprètent souvent ces incohérences comme des risques potentiels, ce qui génère un nombre excessif de faux positifs. AI Assist permet de faire la distinction entre les correspondances réellement suspectes et les incohérences courantes dans les données CRM.

2. L’isolement automatique des correspondances peu fiables réduit le travail de vérification manuelle (sans perte de visibilité)

AI Assist permet d’isoler automatiquement les correspondances peu fiables avant qu’elles n’engorgent les files d’attente de conformité. Plutôt que d’inonder les analystes d’alertes de mauvaise qualité, les organisations peuvent définir quelles alertes doivent être transmises à un niveau supérieur, en fonction de leurs normes de conformité et de leurs seuils de risque acceptables.

Par exemple, une équipe chargée de la conformité chez Salesforce peut choisir de :

Il est important de noter qu’aucune alerte n’est supprimée, que tous les résultats correspondants restent accessibles et que tout est conservé dans la piste d’audit. Cela signifie que les utilisateurs de Salesforce sont moins submergés d’informations au premier abord, tout en conservant une visibilité totale sur la conformité en arrière-plan, ce qui améliore l’évolutivité du filtrage sans obliger les organisations à augmenter en permanence leurs effectifs dédiés à la conformité dans le seul but de gérer le volume d’alertes.

Image 2. Charge de travail liée à la révision manuelle dans le cadre d’un dépistage traditionnel par rapport à un dépistage dans Salesforce assisté par l’IA

3. Des seuils flexibles adaptés à votre tolérance au risque

Étant donné que les différentes organisations Salesforce présentent des profils de risque variés, les équipes peuvent utiliser AI Assist pour configurer des seuils qui déterminent les priorités, en fonction :

Étant donné que les différentes organisations Salesforce présentent des profils de risque variés, les équipes peuvent utiliser AI Assist pour configurer des seuils qui déterminent les priorités, en fonction :

4. L’assistant IA tire les leçons des décisions passées sans les remplacer

AI Assist ne se contente pas de donner la priorité aux nouvelles alertes ; il respecte les décisions déjà prises par votre équipe et en enrichit le contexte au fil du temps. L’un des principaux cas d’utilisation de cette fonctionnalité est le réexamen continu, qui revêt une importance cruciale pour la conformité.

Dans les systèmes traditionnels de filtrage des sanctions, chaque cycle de re-filtrage peut faire réapparaître les mêmes correspondances de faible qualité, ce qui multiplie de fait les faux positifs et oblige les équipes à réexaminer des décisions qu’elles ont déjà prises. AI Assist résout ce problème en conservant les décisions antérieures tout en intégrant les nouvelles données de filtrage.

Par exemple, si une piste ou un compte dans Salesforce a déjà été examiné et marqué comme clôturé, le système ne remettra pas en cause cette décision simplement parce qu’une nouvelle correspondance à faible niveau de confiance apparaît par la suite. Au lieu de cela, il conserve l’enregistrement dans son état actuel, y associe la nouvelle alerte à des fins de visibilité et consigne l’événement dans la piste d’audit, garantissant ainsi que :

5. L’assistance par IA soutient la prise de décision humaine ; elle ne la remplace pas

L’une des principales préoccupations concernant l’IA dans le domaine de la conformité commerciale est de savoir si l’automatisation ne risque pas de supprimer le contrôle humain. AI Assist a été spécialement conçu pour éviter ce risque. Comme l’explique Christine Trang, chef de produit senior chez Descartes :

« Notre approche de l’IA repose sur le respect des règles, ce qui implique d’adopter une démarche réfléchie et mûrement pesée quant à la manière dont elle est intégrée au flux de travail. »

La plateforme suit un modèle de gouvernance axé sur la conformité, dans lequel :

AI Assist n’approuve ni ne bloque les transactions de manière autonome ; il fournit aux analystes chargés de la conformité des informations contextuelles supplémentaires afin de les aider à prendre des décisions plus rapides et plus cohérentes. Ce niveau de contrôle est essentiel au sein des environnements Salesforce, où les organisations doivent trouver un équilibre entre le respect des règles de conformité, la continuité opérationnelle et la dynamique commerciale.

Le résultat concret : moins de bruit, une meilleure concentration sur la conformité

L’IA et l’apprentissage automatique permettent de gérer de manière opérationnelle le filtrage des entités interdites au sein de Salesforce, ce qui aide les équipes chargées de la conformité à consacrer moins de temps à l’examen d’alertes non pertinentes et davantage de temps à se concentrer sur les risques réels. Cette évolution apporte des avantages mesurables :

Pour les organisations qui intègrent directement la gestion de la conformité dans Salesforce, cette efficacité opérationnelle peut s’avérer tout aussi précieuse que le processus de vérification lui-même.

Une entreprise internationale de logistique devait auparavant examiner chaque jour plus de 50 000 alertes de filtrage des entités interdites. Après avoir mis en œuvre les fonctionnalités « AI Assist » de Descartes, ce nombre est tombé à seulement 20 000 à 25 000 alertes par jour, réduisant ainsi de moitié la charge de travail liée à ces vérifications.

Les critères à prendre en compte pour choisir des outils de sélection de la force de vente basés sur l’IA

Tous les outils « basés sur l’IA » ne réduisent pas nécessairement la charge de travail. Si vous évaluez un logiciel de vérification des sanctions pour Salesforce, recherchez une solution conçue à la fois pour garantir la précision et s’intégrer aux workflows de Salesforce. Outre l’amélioration de la précision des correspondances, le principal avantage d’AI Assist réside dans le fait qu’il permet un workflow de conformité plus efficace au sein des processus pilotés par Salesforce. Voici quelques fonctionnalités indispensables :

Image 3. Principales fonctionnalités des solutions de filtrage de Salesforce permettant de réduire les faux positifs

Bonnes pratiques pour optimiser la sélection des prospects dans Salesforce à l’aide de l’IA

Éliminez plus rapidement les faux positifs lors du filtrage des sanctions dans Salesforce grâce à Descartes

Alors que la réglementation en matière de sanctions ne cesse d’évoluer et que les volumes de vérification augmentent, l’automatisation intelligente est essentielle pour mettre en place des workflows de conformité Salesforce durables et défendables.

Si votre équipe continue de traiter manuellement les faux positifs, il existe une meilleure façon de gérer le filtrage des sanctions dans Salesforce sans ralentir votre activité.

Demandez une démonstration pour découvrir comment le filtrage des sanctions basé sur l’IA s’intègre directement à Salesforce afin d’améliorer l’efficacité de la conformité commerciale.

Découvrez ce que nos clients disent de la solution « Descartes Denied Party Screening » sur G2, une plateforme en ligne d’avis sur les logiciels d’entreprise fournie par un tiers. Vous pouvez également consulter ce guide d’achat indispensable consacré au filtrage des entités interdites, qui vous aidera à choisir une solution adaptée à vos besoins.