Sowohl Verwaltungsmitarbeiter als auch Führungskräfte sind sich einig, dass sich die Investition in ein Verfahren zur Überprüfung auf gesperrte Parteien stets lohnt, wenn es darum geht, das Risiko einer unbeabsichtigten Geschäftsbeziehung mit gesperrten Parteien zu minimieren.
Eine Frage, die sich Unternehmen jedoch stellen müssen, ist, wie effizient sie ihr Vorgehen beim „Denied Party Screening“ gestalten können. In manchen Fällen zögert die Unternehmensleitung die Suche nach einer robusten Lösung hinaus, da fälschlicherweise angenommen wird, die Umsetzung sei zu komplex, störend oder kostspielig. Tatsächlich ist es jedoch nicht allzu schwierig, eine Rendite aus dieser Investition zu erzielen.
Compliance-Maßnahmen wie die Überprüfung von Personen auf der Sperrliste können einen Mehrwert für Ihr Unternehmen schaffen, ohne die internen Abläufe und Entscheidungsprozesse zu verlangsamen. Durch den Einsatz digitaler Tools zur Überprüfung – und noch besser zur Automatisierung dieser Überprüfung – können Unternehmen systematisch jene sogenannten „Bad Actors“ aussortieren, die auf der behördlichen Sperrliste aufgeführt sind.
Das Ergebnis ist ein starker Wettbewerbsvorteil, den Sie sich nicht entgehen lassen sollten. Doch was genau bewirkt das Screening, und wie können Sie es sinnvoll umsetzen?
Key Takeaways
- Der Nutzen von Investitionen in Verfahren zur Überprüfung von gesperrten Parteien wird durch das wachsende Risiko unterstrichen, mit sanktionierten Unternehmen und gesperrten Parteien in Geschäftsbeziehung zu treten.
- Bedenken hinsichtlich der Kosten und der Komplexität der Einführung zuverlässiger Lösungen zur Überprüfung von gesperrten Parteien haben einige Unternehmen davon abgehalten, die notwendigen Schritte zur Umgestaltung ihrer Programme zur Einhaltung von Sanktionsvorschriften zu unternehmen.
- Durch den Einsatz von Lösungen mit Integrations- und Automatisierungsfunktionen ist es jedoch möglich, ein effizientes Screening-Programm mit potenziell hoher Kapitalrendite zu realisieren, ohne dass dabei nennenswerte Störungen entstehen.
- Die Integration von Funktionen zur Sanktionsprüfung in CRM-Plattformen wie Salesforce optimiert die Compliance-Abläufe und bietet die Möglichkeit, von Sanktionen betroffene Parteien systematisch zu identifizieren und aus Geschäftsbeziehungen auszuschließen, wodurch sich die Amortisationszeit verkürzt.
- Die integrierten Lösungen von Descartes für die Überprüfung von gesperrten Parteien in Verbindung mit Salesforce ermöglichen es Unternehmen, die Effizienz ihrer Arbeitsabläufe zu steigern, Sanktionsprüfungen in Echtzeit sicherzustellen und alle risikobehafteten Unternehmensbereiche – wie beispielsweise die Teams in den Bereichen Vertrieb, Marketing, Rechtsabteilung und Compliance – zu unterstützen.
Warum die Überprüfung auf gesperrte Parteien wichtig ist
Kein Unternehmen möchte aufgrund eines Compliance-Verstoßes ins Visier staatlicher Sanktionen geraten. Nicht nur, dass Sie für den Verstoß gegen die Sanktionsvorschriften mit einer Geldstrafe belegt werden – wie beispielsweise bei dieser jüngsten Durchsetzungsmaßnahme der OFAC –, sondern Sie setzen auch den Ruf Ihres Unternehmens einem erheblichen Risiko aus. Je nach Art des Vorfalls könnte die gesetzliche Geldstrafe sogar noch das geringste Ihrer Probleme sein.
Sie, genau wie 3 von 4 Unternehmen, möchten den Schwerpunkt auf das regulatorische Risikomanagement und die Compliance-Versicherung legen. Zu dieser Aufgabe gehört es, den Compliance-Stand jedes potenziellen Kunden zu überprüfen, mit dem Sie zusammenarbeiten möchten.
Das Problem dabei ist, dass die Compliance-Vorschriften komplexer sind als je zuvor, und Sie können sich nicht ausschließlich auf die Vertriebs- und Marketingabteilungen oder die Rechtsabteilung verlassen, um alle Verbindungen zu überprüfen. Die Überprüfung auf Sanktionen und gesperrte Parteien sollte in der Verantwortung des gesamten Unternehmens liegen und nicht nur eine nachträgliche Aufgabe einer einzelnen Abteilung sein.
Häufige Missverständnisse bezüglich der Überprüfung auf gesperrte Parteien
Lassen Sie uns zunächst klären, was unter einer „Denied-Party-Prüfung“ zu verstehen ist. Die „Denied-Party-Prüfung“, auch als „Sanktionslistenprüfung“ bekannt, ist der Prozess der Überprüfung von Personen, Organisationen und sonstigen Dritten anhand offizieller Sanktionslisten bzw. Beobachtungslisten, auf denen Personen und Organisationen aufgeführt sind, mit denen keine Geschäftsbeziehungen unterhalten werden dürfen. Beispiele für solche Sanktionslisten sind die „Denied Parties List“ der OFAC, die „Entity List“ des BIS sowie die Entity-Liste der EU usw. Das „Denied-Party-Screening“ ist ein wesentlicher Bestandteil von Trade-Compliance-Prozessen und kann dazu beitragen, sicherzustellen, dass die globalen Handelsaktivitäten eines Unternehmens vor Verstößen gegen Sanktionsvorschriften geschützt sind.
Was veranlasst die Unternehmensleitung also dazu, die Überprüfung auf gesperrte Parteien noch einmal zu überdenken? Der traditionelle Ansatz für diesen Prozess, der derzeit von vielen Unternehmen angewendet wird, bringt in der Tat einige Nachteile mit sich:
- Es läuft langsam. Die Überprüfung auf globale Sanktionen erfordert einige zusätzliche Schritte, die die Arbeit der Vertriebs- und Marketingabteilung verlangsamen können, wenn diese allein die Verantwortung dafür trägt.
- Dies erfordert einen hohen personellen Aufwand. Wie bei den meisten Compliance-Aufgaben ist auch die Überprüfung Ihrer Kontakte anhand der Behörden-Beobachtungsliste bedeutet in der Regel zusätzlichen manuellen Aufwand für Ihre Mitarbeiter, der wertvolle Arbeitszeit in Anspruch nimmt, die anderweitig genutzt werden könnte.
- Das kann frustrierend sein. Selbst wenn Sie diese zusätzlichen Schritte an ein separates Compliance-Team delegieren – was geschieht, wenn eine Partei, die Ihre Vertriebsgruppe bereits genehmigt hat, schließlich auf einer Sperrliste landet? Sie müssen diesen Kandidaten dann ablehnen und verschwenden wertvolle Zeit.
Es ist offensichtlich, dass ein Bedarf an effizienteren Methoden für das Screening besteht, und die Lösung liegt in der Automatisierung und spezieller Software. Ungefähr 70 % der Unternehmen nutzen bereits digitale Lösungen, um höhere Compliance-Quoten zu erreichen – lassen Sie sich diese Chance also nicht entgehen.
Kombination automatisierter Screening-Funktionen mit CRM-Plattformen
Um einen optimierten Arbeitsablauf zu schaffen, wird empfohlen, Ihre „Global Sanctions Search“ in die von Ihnen bereits genutzte Customer-Relationship-Management-Plattform (CRM) zu integrieren, darunter Salesforce, NetSuite, Microsoft Dynamics und viele andere.
Wenn Sie derzeit Salesforce zur Organisation Ihrer Transaktionen und Daten nutzen, sollten Sie die Einführung einer Integration eines Drittanbieters in Betracht ziehen, um auch die Einhaltung gesetzlicher Vorschriften zu gewährleisten. Salesforce Screening nutzt den Descartes-Dienst, um automatisierte Überprüfungsfunktionen bereitzustellen.
Auf diese Weise können Sie in jeder Phase der Interaktion Routineprüfungen durchführen. Das Vertriebsteam weiß sofort, ob ein potenzieller Kunde auf einer Sperrliste steht. Ein weiterer Vorteil besteht darin, dass eine solche Lösung gewährleistet, dass Sie stets mit der aktuellsten Fassung der Sanktionslisten arbeiten, da diese von der Regierung ständig aktualisiert werden.
Das Fazit
Compliance ist wichtig. Unternehmen müssen sicherstellen, dass die von ihnen geknüpften Geschäftsbeziehungen rechtmäßig sind. Durch die Integration von Überprüfungsfunktionen in eine CRM-Plattform kann ein Unternehmen seine Compliance-Situation verbessern, ohne dabei an Effizienz einzubüßen.
Um sich einen Wettbewerbsvorteil zu verschaffen, sollten Sie Ihre Teams in den Bereichen Vertrieb, Marketing, Recht und Compliance mit Salesforce und Descartes ausstatten.
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Wie kann Descartes helfen?
Um Compliance-Risiken effektiver zu bewältigen, bietet Descartes eine Reihe von Prüfungen auf gesperrte Parteien sowie 3Drittparteien-Risikomanagement Drittparteien-Risikomanagement , einschließlich der Integration mit Salesforce.
Die Visual Compliance-Lösungen von Descartes sind flexibel und modular aufgebaut, so dass Unternehmen die spezifischen und genauen Funktionen und Inhalte auswählen können, die sie für ihre speziellen Compliance-Anforderungen benötigen, und diese später bei Bedarf erweitern können.
Durch den Einsatz unserer leistungsstarken Lösungen können Unternehmen ihre Compliance-Prozesse stärken, ihren Wettbewerbsvorteil ausbauen und ihre Umsatzdynamik steigern.
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